LEI-код (Legal Entity Identifier) представляет собой 20-символьный код ISO 17442, который идентифицирует компанию в финансовых сделках по всему миру. Его присваивают один раз, никогда не передают другой компании и связывают с публичной записью: юридическое название, регистрационный номер, адреса и материнские компании. По номеру LEI банки, брокеры и регуляторы точно знают, кто стоит по другую сторону сделки, отчёта или договора.
Чаще всего о коде LEI компания узнаёт, когда банк или брокер отказывается исполнить поручение. С 3 января 2018 года инвестиционная фирма в ЕС не вправе проводить подлежащую отчётности сделку в интересах клиента-компании, пока не получила его LEI. Это правило называют "no LEI, no trade": нет LEI, нет сделки. Ниже разберём, что такое LEI-код, что означают его символы, кому он нужен, чем отличается от других номеров компании и как его получить, продлить и перенести. Если вы уже знаете, что код нужен, можно оформить или продлить LEI-код у нас.
Что означают 20 символов LEI-кода
В LEI есть только заглавные латинские буквы и цифры, и никакой скрытой информации о компании он не несёт: по нему не определить ни страну, ни отрасль, ни размер. Структура задана стандартом ISO 17442:
| Символы | Что означают | Пример |
|---|---|---|
| С 1 по 4 | Префикс эмитента LEI, который первым присвоил код; он гарантирует, что коды разных эмитентов не совпадут | 5067 |
| С 5 по 18 | Часть, присвоенная конкретной компании | 00GE1G29325QX3 |
| 19 и 20 | Две контрольные цифры | 63 |
В примере взят код самого GLEIF, 506700GE1G29325QX363. Контрольные цифры считают тем же методом по модулю 97, что и в номерах счетов IBAN (ISO 7064), поэтому программа замечает опечатку в номере LEI ещё до отправки отчёта или платежа. Правильная контрольная сумма доказывает лишь то, что код построен верно. Принадлежит ли он нужной компании и действует ли его регистрация, проверяют в базе GLEIF.
Данные первого и второго уровня: кто есть кто и кто кому принадлежит
Сам код служит только ключом. За ним стоит публичная запись из двух частей.
Первый уровень отвечает на вопрос "кто есть кто": юридическое название в точности как в реестре, реестр и номер компании в нём (у латвийской компании это 11-значный номер в Регистре предприятий), правовая форма, юридический адрес и адрес головного офиса, дата первого присвоения LEI, статус регистрации и дата следующего продления. Эмитент сверяет эти поля с официальным источником, обычно с национальным реестром компаний, перед публикацией и затем при каждом продлении.
Второй уровень отвечает на вопрос "кто кому принадлежит". С мая 2017 года каждая компания, которая получает или продлевает LEI, указывает свою прямую и конечную материнскую компанию в смысле бухгалтерской консолидации, то есть те компании, в консолидированную отчётность которых она входит. Если такой материнской компании нет или у неё нет LEI, вместо неё указывают причину: например, что компания принадлежит физическим лицам или что материнская компания консолидированную отчётность не составляет.
Второй уровень следует за бухгалтерской консолидацией, а не за конечными бенефициарами. Имён частных лиц в нём нет, и реестр истинных выгодоприобретателей он не заменяет. Банку же он даёт проверенную карту групп компаний: одним поиском видно, что рижская дочерняя фирма входит, скажем, в скандинавскую группу, и какая компания стоит на её вершине.
Кому нужен LEI-код
Компании, которая только продаёт клиентам и платит поставщикам, LEI не нужен. Он становится обязательным, как только компания соприкасается с финансовыми рынками или регулируемым финансовым сектором:
- Вложение денег компании. Покупка облигаций, акций, ETF или паёв фондов со счёта компании в банке или у онлайн-брокера. Это самая частая причина, по которой небольшая фирма оформляет LEI: свободные деньги есть, и их хочется разместить.
- Хеджирование и деривативы. Валютные форварды, процентные свопы и опционы относятся к производным инструментам. По EMIR о каждой такой сделке сообщают в торговый репозиторий с LEI каждого участвующего юридического лица. Если банк заключает сделку с небольшой нефинансовой компанией, с июня 2020 года отчитывается за обе стороны сам банк, но ваш LEI ему всё равно нужен, а обязанность держать этот код верным и продлённым ESMA возлагает именно на вашу компанию.
- Выпуск облигаций или акций. Торговые площадки передают справочные данные о каждом допущенном инструменте, включая LEI эмитента. Компания, чьи облигации или акции торгуются на регулируемом рынке или в многосторонней торговой системе вроде First North, идентифицируется именно так, а компании с листингом на регулируемом рынке размечают кодом LEI и годовые отчёты.
- Финансовые компании и фонды. Банки, инвестиционные фирмы, управляющие фондами, страховщики, платёжные учреждения и учреждения электронных денег отчитываются перед надзором под своим LEI.
- Поставщики банков, страховщиков и финтеха. DORA обязывает финансовые организации вести реестр всех договоров на ИКТ-услуги. Поставщика-компанию в нём указывают по LEI или, если он зарегистрирован в стране ЕС, по EUID из реестра компаний; поставщика из-за пределов ЕС можно указать только по LEI. Многие финансовые клиенты просто просят у своих IT-, софтверных и хостинг-поставщиков LEI-код, потому что его можно автоматически проверить в GLEIF.
- Зарубежные партнёры. Некоторые иностранные банки, подразделения торгового финансирования и отделы закупок при проверке контрагента запрашивают LEI, чтобы точно знать, с каким юридическим лицом имеют дело.
Требование касается юридических лиц. Частному лицу, которое вкладывает собственные деньги, LEI не нужен: физических лиц брокеры идентифицируют по личным данным.
LEI, DUNS, BIC и регистрационный номер: в чём разница
У компании и так несколько номеров, поэтому вопрос "зачем ещё один?" вполне резонный. Каждый идентификатор создан под свою задачу:
| Идентификатор | Кто выдаёт | Что идентифицирует | Публичен и бесплатен для проверки |
|---|---|---|---|
| LEI | Эмитенты LEI, аккредитованные GLEIF, ISO 17442 | Любое юридическое лицо в финансовых сделках, вместе с материнскими компаниями | Да, вся запись в виде открытых данных |
| Номер DUNS | Dun & Bradstreet, частная компания | Компанию в коммерческой базе D&B, 9 цифр | Поиск возможен, данные принадлежат D&B |
| BIC (SWIFT-код) | SWIFT, ISO 9362 | Участника платёжного и финансового обмена сообщениями, в основном банки | Справочник, используется для маршрутизации сообщений |
| Регистрационный номер | Национальный реестр компаний, в Латвии Регистр предприятий | Компанию в правовой системе одной страны | Да, в национальном реестре, формат в каждой стране свой |
Для регуляторов важно, что LEI глобален, подчиняется одному стандарту, ежегодно перепроверяется и содержит данные о владельцах, тогда как национальный номер имеет смысл только вместе со страной и реестром, который его выдал. Эти идентификаторы не конкурируют, а связаны друг с другом: в записи LEI компании обычно указан её национальный регистрационный номер, а GLEIF бесплатно публикует файлы соответствий, связывающие LEI с кодами BIC и с ISIN ценных бумаг.
Какие правила требуют LEI
LEI появился после финансового кризиса 2008 года, когда регуляторы поняли, что не могут быстро определить, кто пострадает от банкротства крупного контрагента. Сегодня код прописан во множестве правил. Компания в ЕС чаще всего встретит вот эти:
- MiFID II и MiFIR (инвестиционные услуги). Инвестиционные фирмы отчитываются о каждой сделке с LEI каждого клиента, который является юридическим лицом, а принцип "нет LEI, нет сделки" действует с 3 января 2018 года.
- EMIR (деривативы). Обе стороны сделки с производным инструментом указываются в отчёте по LEI, и ответственная за отчётность компания обязана держать свой LEI продлённым.
- SFTR (репо, кредитование ценными бумагами и другое финансирование под бумаги). Стороны в отчётах указываются по LEI, требования вводились поэтапно с июля 2020 года.
- Раскрытие информации эмитентами. Годовые отчёты компаний с листингом на регулируемом рынке подаются в формате ESEF, где эмитента идентифицирует LEI.
- Надзор за банками и страховщиками. В отчётности по стандартам EBA отчитывающийся банк идентифицируется по LEI, а руководящие принципы EIOPA предполагают, что у страховщиков и компаний их группы есть LEI для отчётности по Solvency II.
- DORA (цифровая операционная устойчивость, применяется с 17 января 2025 года). В реестре информации финансовые организации указываются только по LEI, а их ИКТ-поставщики по LEI или EUID. В статье Что такое DORA подробно описаны реестр и обязательные условия договоров с поставщиками. Для финансовых организаций DORA служит отраслевым регламентом, который применяется вместо общих требований по кибербезопасности из статьи о NIS2.
За пределами ЕС на LEI опирается и отчётность по свопам в США по правилам, принятым после закона Додда-Франка, а также требования к отчётности в Великобритании и многих других странах.
Как получить LEI-код
LEI выдают организации, аккредитованные GLEIF, напрямую или через регистрационных агентов. Компания не обязана выбирать эмитента в своей стране: подойдёт любой, аккредитованный для её юрисдикции. Регистрация LEI везде проходит похоже:
- Сначала проверьте. Убедитесь в GLEIF, что у компании ещё нет LEI. Некоторые фирмы получили код много лет назад ради одной покупки облигаций и забыли о нём. У одного юридического лица может быть только один LEI, поэтому в таком случае существующий код нужно продлить или перенести.
- Подготовьте данные. Понадобится регистрационный номер в национальном реестре (название и адреса берутся оттуда), имя и фамилия члена правления с правом представительства или подписанная доверенность, если заявку от имени компании подаёт бухгалтер, юрист или другой сотрудник, а также ответы о материнских компаниях для второго уровня и их LEI, если они есть.
- Проверьте и подтвердите. Перед публикацией вы видите запись, которая попадёт в глобальную базу. Внимательно проверьте написание названия, адреса и данные о материнских компаниях: именно это увидят банки.
- Проверка и публикация. Эмитент сверяет данные с реестром компаний и публикует LEI. Для латвийской компании это занимает от нескольких часов до примерно трёх рабочих дней.
Мы оформляем новые LEI-коды, продлеваем существующие и принимаем на обслуживание коды, выданные в другом месте, со сверкой данных по Регистру предприятий и счётом в евро от латвийской компании. Посмотреть условия и заказать LEI-код.
Продление LEI, статус lapsed и перенос
Сам номер LEI постоянен, но его регистрацию нужно продлевать каждый год. В каждой записи указана дата следующего продления, и к ней эмитент заново сверяет данные с реестром. Если этого не сделать вовремя, статус регистрации меняется с ISSUED на LAPSED, то есть просрочен.
У просроченного LEI остаётся тот же номер, и он по-прежнему указывает на вашу компанию, но всем видно, что данные больше года никто не подтверждал. У этого есть практические последствия. EMIR требует от отчитывающихся компаний держать свой LEI продлённым, ESMA ожидает от небольших компаний, за которые отчитывается банк, что их LEI будет действительным и продлённым, а для реестра информации по DORA нужны активные LEI. Банки и брокеры проверяют статус, и некоторые блокируют поручения, пока код не продлён. В Латвии это частая ситуация: по данным GLEIF, LEI получили более 4200 латвийских компаний, и в сентябре 2026 года около 1270 из этих регистраций были просрочены.
Решение в том, чтобы продлить LEI, а не заказывать новый код. Просроченный LEI можно продлить в любой момент, и он вернётся в статус ISSUED с тем же номером. Многие эмитенты предлагают и многолетние сроки: данные всё равно перепроверяются ежегодно, но продления оплачены заранее, и помнить о дате никому не нужно.
LEI можно и перенести к другому эмитенту. Во время переноса в записи ненадолго виден промежуточный статус, а после него продлениями занимается новый эмитент. Код не меняется, поэтому для банка или брокера ничего не меняется. Перенос часто совмещают с продлением, и так же обычно возвращают к жизни просроченный LEI, выданный другим эмитентом. Если компанию ликвидируют или присоединяют к другой, её LEI получает статус retired или merged, а номер никогда не передаётся никому другому.
Сколько стоит LEI-код
Единой официальной цены нет. Каждый эмитент и регистрационный агент устанавливает её сам, а эмитенты финансируют GLEIF взносом за каждый обслуживаемый LEI. Цену обычно указывают за год, и при многолетнем сроке годовая цена ниже. Сравнивая предложения, смотрите на итоговую сумму за нужный срок, включены ли в неё ежегодные продления, стоит ли отдельно перенос от другого эмитента и входит ли в цену НДС. Наши актуальные цены на срок от одного до пяти лет, а также на продление или перенос существующего кода указаны на странице LEI-кода.
Как проверить LEI-код
Проверить LEI может любой, бесплатно и без регистрации, в поиске GLEIF. Искать можно по коду, по названию компании или по регистрационному номеру. В результате видны данные первого уровня, статус регистрации, дата следующего продления, эмитент, который ведёт запись, и связи с материнскими компаниями. GLEIF публикует всю базу как открытые данные по лицензии CC0 и через бесплатный API, поэтому банки, брокеры и бухгалтерские программы проверяют LEI автоматически.
Стандарт продолжает развиваться. В 2024 году ISO 17442 дополнила третья часть о верифицируемом LEI (vLEI): цифровом удостоверении, по которому программа может убедиться не только в том, с какой компанией имеет дело, но и в том, какой человек действует от её имени и в какой роли. vLEI необязателен и строится на обычном LEI, так что сначала нужен сам LEI.
Коротко о главном
Для чего нужен номер LEI? Чтобы идентифицировать юридическое лицо в финансовых сделках и надзорной отчётности: при покупке и продаже ценных бумаг, в сделках с деривативами и финансировании под ценные бумаги, при выпуске бумаг и в отчётах регуляторам.
LEI и регистрационный номер одно и то же? Нет. Регистрационный номер идентифицирует компанию в реестре одной страны. LEI представляет собой глобальный код, в записи которого есть этот номер и дополнительно данные о материнских компаниях.
Сколько действует LEI? Номер постоянен. Регистрацию нужно продлевать каждый год, иначе её статус станет lapsed.
Нужен ли LEI, чтобы открыть счёт компании в банке? Обычно нет. Он нужен для инвестиций, деривативов, выпуска ценных бумаг и тогда, когда его требует клиент из финансового сектора.
Публична ли запись LEI? Да. Код, юридическое название, регистрационный номер, адреса и материнские компании открыты в GLEIF. Имя заявителя не публикуется.
Сколько ждать LEI-код в Латвии? От нескольких часов до примерно трёх рабочих дней после подтверждения данных и оплаты. Заказать LEI-код можно на нашей странице.